Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты.

Брокер Б может вам дополнительно открыть обычный брокерский счет, у которого свой номер договора. Перевод средств на обычный счет будет считаться выводом — и срок ИИС прервется. Получить реквизиты открытого в БКС счета ИИС для перевода ценных бумаг и денежных средств. Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника. Либо открыли инвестиционный счет у “первого попавшего брокера” и вдруг выяснили, что слишком много нужно платить за обслуживание. Либо брокер, увеличил комиссии и прочие поборы (как это сделал Открытие, увеличив плату в 17,5 раз) и резонно встал вопрос об оптимизации и уменьшении торговых издержек.

Инвестор может перевести активы с ИИС и на обычный брокерский счёт. Процедура будет такой же с одним исключением — ограничений по срокам переноса нет. На основании этого документа брокер А не будет удерживать налог при переводе денег и ценных бумаг к брокеру Б. Первым делом нужно представить брокеру А документы об открытии ИИС у брокера Б.

Налоговый вычет по ИИС. Инвестиционный вычет.

Он также добавил, что для некоторых финансовых посредников такая ситуация может оказаться негативной. Andrei, к сожалению, если вы не уложились с переносом в один месяц – теперь можно только закрыть все ИИС. Ни по одному из старых ИИС вычет получить уже не удастся.После этого нужно будет открыть новый ИИС и отсчет трех лет пойдет заново.

• Может случиться так, что новый брокер не работает с некоторыми ценными бумагами или фондами, которые есть в портфеле на ИИС, тогда их тоже придется продать.
• Либо брокер, увеличил комиссии и прочие поборы (как это сделал Открытие, увеличив плату в 17,5 раз) и резонно встал вопрос об оптимизации и уменьшении торговых издержек.
• И реальная выгода от смены брокера, с учетом всех издержек, будет не такой привлекательной.
• — Обычно этим грешат онлайн-брокеры, — пояснил Щеглов.

Если закрыть первый ИИС 22 октября 2022 или позже — это будет нарушением. Поэтому всегда ориентируйтесь на дату из договора с новым брокером, чтобы уложиться в срок. Когда определено, куда переводить действующий ИИС, поинтересуйтесь у обоих брокеров, как проходит документооборот. У некоторых брокеров все этапы можно пройти только лично в офисах. У других часть операций проходит дистанционно, но подписывать документы все равно придется лично.

Обзор брокера Interactive Brokers для граждан…

Даже если ваш новый брокер открывает ИИС, не факт, что он возьмется принимать ИИС от другого брокера. Чтобы перевести бумаги по предложенной банком схеме, нужно оставить заявку в личном кабинете, чате мобильного приложения или прийти в офис банка. Лучше сразу поставить галочку о его наличии, в противном случае в результате обмана и указания неправильных фактов можно столкнуться с санкциями. Согласно законодательству открывать два ИИС запрещено, но когда речь идет о переносе, здесь действует исключение. Пользователю дается месяц, в этот период действует два счета − старый и новый. Чаще всего выходит так, что в портфеле присутствует много активов, тогда проще продать, а после перекупить.

Портфель собран и ребалансировка происходит редко, куплено более 20 видов бумаг. Что бесит в Финам – ежемесячная комиссия минимум 177 р, а также комиссия за покупку акций в валюте – минимум 1$. При небольшом депозите, редкой торговле и большой диверсификации даже Тинькофф выглядит зайкой с его комиссиями. Буду пытаться перейти, все цб придется продавать, тк за перевод к другому брокеру комиссия 1 тыс с каждой позиции. Продать валюту и внебиржевые ценные бумаги у прежнего брокера и подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.

Открываем новый ИИС

А если заблокируют ценные бумаги, то вы не сможете продать их в нужный момент. В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой. Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить. Самое время достать калькулятор и документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание. После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС».

Также инвестору следует проверить, не находится ли его профучастник под санкциями, введенными иностранными государствами. Поэтому целесообразно перевести такие ценные бумаги другому профучастнику, в отношении которого не применяются блокирующие санкции. Если закрыть ИИС, вывести активы и затем открыть ИИС у другого брокера, право на льготу будет утрачено.

✅ Подать своему брокеру (доверительному управляющему) поручение на закрытие ИИС с переводом учитываемых на нем активов на счет. При этом надо выяснить у старого брокера (управляющего) порядок направления поручений и предоставить ему депозитарные реквизиты нового. После перевода активов и денежных средств к новому брокеру первый брокер обязан выдать справку «Сведения о физическом лице и его ИИС». Этот документ подтверждают, что ИИС у прежнего брокера закрыт. На весь период пока брокеры не обменяются информацией в полном объеме ценные бумаги и денежные средства на новом ИИС будут заблокированы. Бывает так, что процедура переноса уже давно завершена, а доступа к активам так и нет.

переводе ценных бумаг

Перевод ценных
бумаг проводился в соответствии с временным порядком,
установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022
года. То, каким образом сведения об ИИС попадут к брокеру Б, зависит от брокера А. По закону брокер А должен передать брокеру Б сведения.

• Такой вариант получается более выгодным, чем платить за перевод бумаг.
• Новый брокер не
  предупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы,
  подтверждающие затраты на покупку переведенных активов.
• Процедура перевода ценных бумаг с ИИС аналогична порядку перевода ценных бумаг с брокерского счета (счета по договору доверительного управления).
• Но такие действия возможны, только если нет никаких серьезных угроз вашему портфелю, и вы готовы ждать.

Предъявляем полученные доки новому брокеру и ждем перевода. Именно столько времени можно одновременно владеть двумя инвестиционными счетами. При нарушении как перевести иис к другому брокеру сроков – возможны будут проблемы с получением налоговых вычетов в будущем. Сама процедура переноса ИИС у каждого брокера может немного разнится.

Как перенести активы от одного брокера к другому?

После расторжения старого договора ИИС, надо взять у
прежнего брокера документы на переводимые активы и отдать их новому
брокеру. В документах должна содержаться информация о
счете, брокере, инвесторе, дате и стоимости покупки бумаг, торговых
операциях, остатке денежных средств, уплаченных брокерских
комиссиях т.д. А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре.

Краткие выводы, как сохранить деньги и льготы при переводе

Соответственно, НДФЛ удерживался
со всей суммы сделки, когда бумага продавалась или
погашалась. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялся
корректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузки
инвесторов. Ограничение заключается в том, что при переводе ИИС нельзя выводить с него средства. Открыть индивидуальный инвестиционный счёт у нового посредника.

Тем инвесторам, у которых иностранные ценные бумаги были переведены в другие депозитарии без открытия второго ИИС, предпринимать никаких действий не требуется. Если иностранные ценные бумаги были переданы другому депозитарию с 24 февраля по 28 декабря 2022 года, право на налоговый вычет сохраняется. Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов при
продаже переданных новому брокеру бумаг без данных о цене
закупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогам
года на следующий год в январе. Сумма НДФЛ, подлежащая уплате,
удерживается брокером со счета инвестора и перечисляется в бюджет. Если на счете клиента нет средств, брокер не сможет удержать налог,
и уведомит об этом ФНС.